Tại sao 90% người trade futures thua lỗ – góc nhìn thật của trader

Tôi vẫn nhớ rõ ngày đầu tiên “bước chân vào con đường futures huyền thoại.” Trên tay tôi là chiếc điện thoại sáng rực với biểu đồ Bitcoin, bên trong là niềm tin và 50 USDT.

Tôi mở lệnh long x10, nhìn nến xanh chạy mà lòng hân hoan: “Trời ơi, dễ vậy sao không vào sớm hơn?” Mười phút sau, nến đỏ quét qua như xe tải không phanh. 

Tôi nhìn số dư về 0, miệng cười mà nước mắt rơi trong lòng.“Ủa, sao trade futures thua lỗ nhanh hơn cả mở nắp mì tôm vậy?” Đó là lần đầu, và không phải lần cuối.

Tôi từng là một trong 90% trader futures thua lỗ, và bài này là góc nhìn thật không hoa hồng, không dọa ma chỉ có sự thật phũ phàng nhưng cứu ví của bạn.

1. Futures không phải casino, nhưng nhiều người lại chơi như đánh bạc

Hầu hết người mới đều vào futures vì thấy… lãi nhanh quá! Mở TikTok, mở YouTube toàn clip “lãi x10, lãi x20”.Thế là họ nghĩ: “Mình cũng làm được chứ, có gì đâu khó!”

Nhưng thực tế, futures không phải trò nhân đôi tài sản, mà là bài kiểm tra tâm lý con người. Bạn không thua vì thị trường, bạn thua vì tham, sợ, và không chịu cắt lỗ.
Ví dụ:

• Giá tăng → FOMO vào lệnh muộn → đảo chiều → cháy.

• Giá giảm → sợ không kịp → short vội → pump ngược → cháy nốt.

Trade futures giống như chơi kéo co với thị trường mà bạn đang chơi bằng một tay, tay kia cầm cà phê rung rung. 

2. Vì sao 90% người trade futures thua lỗ?

Có hàng tá lý do, nhưng có 5 nguyên nhân “chí mạng”:
a. Dùng đòn bẩy như con dao hai lưỡi. Nghe “x50, x100” thấy oai, nhưng mỗi cú nến lệch 1% là về số 0. Đòn bẩy cao không khiến bạn giàu nhanh hơn – nó chỉ khiến bạn nghèo nhanh hơn.

b. Không có kế hoạch vào – ra rõ ràng. Họ vào lệnh vì cảm xúc, thoát lệnh vì sợ hãi. “Thị trường lên vui, thị trường xuống buồn, thị trường đi ngang trầm cảm.”

c. Không chấp nhận sai. Một trader thua lỗ không vì lệnh sai, mà vì cố chứng minh mình đúng. Cắt lỗ là kỹ năng, không phải thất bại.

d. Không quản lý vốn. Vào 1 lệnh bằng 50% tài khoản là công thức “cháy ví” nhanh nhất.
Một người chuyên nghiệp chỉ rủi ro 1–2% vốn mỗi lệnh.

e. Không hiểu tâm lý thị trường. Futures là cuộc chơi giữa “tay to” và “tay run.” Ai kiểm soát cảm xúc tốt hơn, người đó thắng.

3. Sự thật ít ai nói: Futures không làm bạn giàu, nó chỉ phơi bày bản chất bạn

Khi bạn trade futures, thị trường không kiểm tra kỹ năng bạn đâu — nó kiểm tra bạn có đủ kỷ luật hay không. Tôi từng lời 200%, nghĩ mình sắp thành “sát thủ thị trường.”

Hôm sau, tôi mất 250%. Tôi mới hiểu: “Futures không hứa hẹn phần thưởng cho người giỏi, mà cho người biết sống sót.”

Nếu bạn không học cách thua đúng cách, bạn sẽ chẳng bao giờ thắng lâu dài. Futures giống như yêu người đẹp nếu bạn không biết giữ nhịp, bạn sẽ bị “đá” không thương tiếc. 

4. Muốn không cháy – hãy trade như người hết tiền

Nghe kỳ, nhưng thật: Những trader sống sót lâu nhất là người luôn giả vờ mình sắp cháy ví.
3 bí kíp giữ ví không bốc khói:

• Giảm leverage xuống thấp (x3–x5 là đủ). Mỗi lệnh thở được, không cần “thở oxy”.
  
• Đặt stop-loss tự động. Đừng tin “tôi canh bằng mắt.” Bạn không phải robot.
  
• Viết nhật ký trade.Ghi lại cảm xúc, lý do vào lệnh. Đọc lại, bạn sẽ thấy mình… sai đều. 😅
  

Ví dụ thực tế: Sau 3 lần cháy, tôi chuyển sang chỉ dùng 10% vốn để futures, còn lại đầu tư spot dài hạn.

Kết quả? Lần đầu tiên, tôi không cháy, và bắt đầu thấy mình kiểm soát được cảm xúc.

5. Futures không phải để “ăn đậm”, mà để học cách kiểm soát bản thân

Thị trường crypto có đủ cơ hội để bạn giàu, nhưng futures không phải con đường tắt.
Nó chỉ dành cho người:

• Biết mình đang làm gì,
• Biết khi nào dừng,
• Và chấp nhận sai không xấu hổ.

Nếu bạn trade futures để chứng minh mình thông minh, bạn sẽ sớm nhận ra… thị trường thông minh hơn. Futures là lớp học đắt tiền nhất thế giới nhưng chỉ dạy 1 môn: Kỷ luật.

Từ người từng cháy, gửi bạn sắp vào futures

Tôi không nói “đừng trade futures”. Tôi chỉ nói: “Đừng để futures dạy bạn bằng cách đốt tiền.” Nếu bạn vẫn muốn thử hãy bắt đầu nhỏ, học thật kỹ, và luôn nhớ:

• Futures không biến bạn thành triệu phú sau đêm.
• Futures biến bạn thành người hiểu giá trị của từng đồng tiền.

Còn tôi, sau khi cháy 3 lần, cuối cùng tôi hiểu: “Thị trường không thắng tôi nó dạy tôi thắng chính mình.”

Nếu bạn thích những bài viết “vừa vui vừa thật như này”, ghé blog Đạt Mekong mỗi tuần nơi tôi chia sẻ hành trình đầu tư crypto của Gen Z: có tiếng cười, có bài học, và có… một chút cháy ví. 😎

Bài viết liên quan:

1. Cách tránh FOMO trong crypto: Bài học đắt giá từ những pha “đi vào lòng đất”
2. Giữ tâm lý thép khi thị trường đỏ lửa: Nghệ thuật sống sót của trader Gen Z
3. Swing trade và futures: Cái nào phù hợp để kiếm lời bền vững?